التداول الالكترونى

اتحاد المحاكم الاسلامية في الرأي حول تحديد المسافة العملاء

1. خلاصة

تطوير منتجات وخدمات جديدة تقدم بها الوسطاء في الأسواق المالية ، والأوراق المالية والتأمين ، وتغير توزيع وسائل الاعلام والتنسيب من هذه المنتجات والخدمات التي تتطلب إشارة ملموسة الطرائق التشغيلية اللازمة لضمان الأداء الصحيح لل الالتزامات بموجب المضادة للانضباط.

على وجه الخصوص ، أداء النشاط المالي عن طريق الاتصالات الهاتفية ، دون وجود مادي في وقت واحد من العميل والوسيط أو تهمة ، ويتطلب الانتباه إلى التنفيذ السليم لتحديد هوية الزبون.

على من جهة ، ويجب تجنب فتح عمليات في إطار العلاقات ol'effettuazione عدم الكشف عن اسمها ، كبيرة أو عدم وجود الظروف الضرورية لضمان التنفيذ الكامل والذي لا لبس فيه من تحديد هوية الزبون. وعلى الجانب الآخر ، ووضع إطار تشغيلي فيه الكفاية لبعض السلوكيات التي ينبغي تطبيقها في تحديد هوية الزبائن التشغيل المسافة هو شرط أساسي لعزل أي يشتبه في المخالفات ومنع التدهور في آليات المنافسة في الأسواق. إشارة ملموسة الترتيبات التنفيذية أيضا تقديم عناصر مفيدة فعالة لإجراء عمليات التفتيش.

2. رأي

في ضوء التشريعات الحالية ، فإن نمط العادي من إجراءات تحديد الهوية ، لتنفيذ التزاماتها بموجب المادة 2 من القانون 5 تموز / يوليه 1991 ، n.197 ، ويقدم مباشرة لتحديد هوية العميل عندما بدأت العلاقة أو تقرير بعد الانتهاء من معاملات اكثر من عشرين مليون جنيه ، وأيضا من خلال المسؤولية الشخصية تحت اطلاق سراح من وزارة الخزانة الذي نشر في الجريدة الرسمية المؤرخ 5 حزيران / يونيه 1992 ، الفقرة 1 ، أو الحصول على المعلومات بعد الإفراج دليل للمناسبة أخرى من أذن الوسيط الذي سبق القيام به لأغراضها الخاصة ، وتحديد هوية العميل إلى أنه ، في إطار من المرسوم الوزاري في 19 كانون الأول / ديسمبر 1991 ، الفقرة 4.1 ، بصيغتها المعدلة بموجب المرسوم الوزاري المقبل في 29 تشرين الأول / أكتوبر 1993 (3).

ولكن ، في الآونة الأخيرة انتشار وسائل الاتصالات الهاتفية ، بما في ذلك شبكة الإنترنت ، حتى في الاستثمار في الأدوات المالية ، وتحديد الحاجة لإعادة النظر في التشريعات على المستوى الدولي وتكييفها مع الواقع الجديد.

وفي هذا الصدد ، تجدر الإشارة إلى أن الاقتراح الأخير لتوجيه من البرلمان الأوروبي والمجلس ، الذي قدمته لجنة الاتحاد الأوروبي في 14 تموز / يوليه 1999 وتعديل لمذكرة التوجيه 91/308/EEC بشأن مكافحة يشير المرفقة المعايير التي يجب أن تمتثل لتحديد الإجراءات المعمول بها لإنشاء العلاقات والمعاملات التي تجرى على مسافة. ومن بين المعايير التي حددتها اللجنة الأوروبية إلى التأكد من مصدر الأموال قد سلط الضوء على طريقة الدفع عن طريق التحويل المصرفي.

هذا الموقف ، في رأي هذا المكتب ، يمكنك الآن استخدام الطريق التفسيري للتكيف مع تطبيق التشريعات القائمة لتنمية التنفيذية من الأشكال. ويمكن ، في الواقع ، كما لوحظ في الأحكام الواردة في قرار وزاري الفرعي 19 كانون الاول / ديسمبر 1991 و 29 تشرين الأول / أكتوبر 1993 لا شكل ولا سيما شرط للافراج عن أن شهادة المناسبة. الأهلية يجب أن تكون متناسبة شهادة من القدرة على الحصول على النتيجة المتوقعة ، وهي وجود تمثيل كاف للحالة الفعلية التي تتكون من هوية الشخص وحددت بالفعل ما يأتي في اتصال مع وسيط بدوره الأخرى المتلقية لل تحديد الموضوع نفسه.

وفي هذا السياق ، فإن استخدام إعانة لتأكيد على الحساب ، على افتراض النجاح في تحديد المؤمن في البنك bonificante في الجلسة الافتتاحية للحساب ، مما يجعل من تكرار لا داعي له من أن مقدم الطلب.

في ضوء ما سبق ، يقدم مؤشرا على كيفية إصدار الشهادات التي هي الآن مناسبة لتحديد الهوية على مسافة بالنسبة إلى إقامة علاقات أو في تنفيذ المعاملات التي تتجاوز عتبة العشرين مليون دولار ليرة.

1. الشهادة يمكن ، كما ذكر أعلاه ، عن طريق ضمنا من خلال تقديم إعانة مالية من البنك إلى أن الوسيط يجب أن تحمل على مسافة تحديد الهوية ، شريطة أن : (أ) نقل تتم تحت أي اسم أ لالعميلة التي كانت تحدد على نحو سليم ؛ ب) الوسيط ، التي يجب أن تحمل الهوية على مسافة والعميل أن يحصل الإخطار تحديد الهوية ، شيكات العميل تحديد رمز أنها سوف تحرص على أن تخطر في البنك التي حافظت على العلاقة التي ، بدورها ، سيجلب نقل أرسل الوسيط ج) جميع المعاملات مسكنهم والتي تمر على الدعم الأصلي للتأكد من أنها هي دائما أدلى بها نفس الشخص وذلك لتلبية الاحتياجات لتحديد كل المعاملات تحت أي من نفس التقرير.
2. وبدلا من ذلك ، مناسبة شهادة يمكن أن تقوم به استكمال شكل ، كما أعدت بها ويجب أن تنتقل إلى تحديد الهوية ، التي تتضمن تحديد هوية الزبون ، بما في ذلك تفاصيل من وثيقة تستخدم لتحديد الهوية ، وختمها على النحو الواجب وقعت عليها التصديق. هذه الشهادات يمكن أن تنتج عن الطلب من نفس الموضوع. تحديد الهوية على مسافة من جانب الانتهاء من تحديد الهوية التي تحتوي على شكل من أشكال البيانات ويتيح استخدام وسائل الدفع الأخرى من نقل إلى افتتاح العلاقة ol'effettuazione من الصفقات تصل قيمتها الى اكثر من عشرين مليون دولار.

الإجراءات المذكورة أعلاه تنطبق على السوق المالية ، وفيما يخص فتح من التقارير الواردة من الخارج ، فقط لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية والمصارف أو البلدان ، ولكن ، مجهزة وفقا لمتطلبات من مارك ألماني 29/10/1993 ، الفقرة 4 ، والتعميم 26/11/1993 اتحاد المحاكم الاسلامية.

ويبقى ، أخيرا ، شركة بأن أي انحراف عن الإجراءات المتوخاة أو في حالة حدوث أي خلل في العثور على ليتم تفعيل دون تأخير إجراءات لتقديم التقارير عن المعاملات المشبوهة وفقا للمادة. 3 من القانون 197/1991.